Emerytura

W biegu codziennego życia często zapominamy o tym, że nasze życie po przejściu na emeryturę, będzie się diametralnie zmieniało. Osiem godzin dziennie, które spędzaliśmy w pracy stanie się czasem wolnym, który będziemy mogli się rozkoszować razem z naszymi najbliższymi.

Dlatego warto dużo wcześniej zainteresować się tym, jak chcemy zaplanować ten czas.

Zastanawiałeś się, kiedy nad czy chcesz pracować do momentu przejścia na emeryturę, czy może chciałbyś przejść na wcześniejszą emeryturę? A może chciałbyś pracować dłużej? Co musisz w takim razie wziąć pod uwagę?

Pracując w Szwajcarii na nasza emeryturę składają się 3 filary, czy wiesz jaka jest Twoja sytuacja? Czy jest potrzeba optymalizacji?

Czy zastanawiałeś się nad tym, ile pieniędzy potrzebujesz, aby utrzymać standard życia i spełniać marzenia po przejściu na emeryturę?

Czy miałeś na to czas, aby przeanalizować jaka jest Twoja sytuacja życiowa, gdzie znajdujesz się teraz, czy mieszkasz we własnym domu czy na wynajem? Czy chciałbyś wspierać swoje dzieci, tak aby za życia moc przekazać im część swojego majątku lub mieć możliwość wspierania ich na ich drodze do samodzielności?

Te i wiele innych pytań nasuwa się myśląc głębiej o naszej przyszłości. Wspólnie z naszymi klientami sprawdzamy aktualne świadczenia emerytalne i pokażemy, jak możemy je zoptymalizować. Znajdujemy strategie, umożliwiające Ci beztroskie życie w przyszłości dla Ciebie i Twojej rodziny.

Jakich dokumentów potrzebuje?

– zaświadczenie lekarskie o zgonie i, jeśli to konieczne, zawiadomienie o zgonie ze szpitala lub administracji domowej

– książeczka rodzinna

– Dowód osobisty lub porównywalne dokumenty identyfikacyjne

– dla cudzoziemców: zezwolenie na osiedlenie się lub pobyt

Zgon jest również zgłaszany do lokalnego urzędu skarbowego. Dokonuje inwentaryzacji podatkowej aktywów. Dopiero wtedy osoby pozostające przy życiu mogą rozporządzać majątkiem.

Osoby i instytucje, które należy poinformować o zgonie: 

– Pracodawca zmarłego powinien jak najszybciej otrzymać wiadomość o zgonie. Następnie to on informuje ubezpieczenie wypadkowe, a zwykle także fundusz emerytalny. Śmierć ubezpieczonego należy również zgłosić do AHV.

– wynajemca mieszkania

– właściwy konsulat

– konto bankowe i pocztowe (zaleca się anulować zlecenia stale i sprawdzić istniejące pełnomocnictwa)

– ubezpieczenie zdrowotne

– ubezpieczenie wypadkowe

– ubezpieczenie na życie

AHV, BVG i ubezpieczenie na życie

Jeśli masz prawo do renty rodzinnej, skontaktuj się jak najszybciej z biurem AHV kantonu zamieszkania zmarłego. Prześlą Ci formularz zgłoszeniowy. Jeżeli zmarły otrzymał już emeryturę, urząd odszkodowawczy anuluje lub przeliczy emeryturę. Podobnie z 2 i 3 filarem. W momencie śmierci, zgłoś się do danego ubezpieczenia i poproś o dokumenty, które umożliwią Ci pobór kapitału lub renty.

Czy chciałbyś uzyskać więcej informacji na ten temat?

Jeśli są Państwo zainteresowani tym tematem, prosimy o kontakt telefoniczny lub przez proste wypełnienie formularza kontaktowy . Nasi doradcy finansowi przeprowadzą z Państwem bezpłatną konsultację i wspólnie ustalimy kolejne kroki, które pozwolą zrealizować Państwa plany.
Do usłyszenia!

Formularz kontaktowy